Popyt na złoto rośnie

Rynek metali szlachetnych odnotował znaczną aktywność w ostatnich latach, a złoto nadal odgrywa kluczową rolę jako aktywa inwestycyjne. Niniejsza analiza zagłębia się w obecne trendy w popycie na złoto, w szczególności koncentrując się na działaniach banków centralnych i rosnącym zainteresowaniu wśród zamożnych osób fizycznych. Zrozumienie tych trendów nie tylko podkreśla strategiczne znaczenie tych metali, ale także podkreśla potencjalne korzyści płynące z inwestowania w złote monety bulionowe jako źródło pasywnego dochodu.

Rezerwy złota w bankach centralnych

Najnowsze coroczne badanie rezerw złota banków centralnych przeprowadzone przez Światową Radę Złota ujawnia silną skłonność banków centralnych do zwiększania swoich zasobów złota. Spośród 70 respondentów, 29% wskazało plany zwiększenia swoich rezerw złota w ciągu najbliższych 12 miesięcy. Wskazuje to na znaczny wzrost oczekiwań w zakresie nabywania złota, przy czym 81% uczestników badania przewiduje wzrost swoich zasobów złota, w porównaniu z 71% w ubiegłym roku.

Ta rosnąca dywersyfikacja w kierunku złota wynika przede wszystkim z postrzeganej zmiany na globalnych rynkach finansowych. Banki centralne coraz częściej postrzegają złoto jako stabilne aktywo w obliczu malejącego zaufania do dolara amerykańskiego jako głównej waluty rezerwowej na świecie. W badaniu podkreślono, że 62% respondentów uważa, że udział dolara jako globalnej waluty rezerwowej zmniejszy się w ciągu najbliższych pięciu lat, w porównaniu do 55% w 2023 r. i 42% w 2022 r.

.

Silne pozyskiwanie złota przez Indie

Indie utrzymują konsekwentny program zakupu złota, a Bank Rezerw Indii (RBI) aktywnie zwiększa swoje rezerwy. Według danych i szacunków RBI, bank centralny nabył 3,7 tony złota w maju i dodatkowe 2,8 tony w pierwszym tygodniu czerwca 2024 r., zwiększając łączne zakupy złota w tym roku do 30,6 tony. W rezultacie indyjskie zasoby złota osiągnęły rekordowy poziom 834,2 ton, co stanowi 8,7% całkowitych rezerw walutowych kraju, co jest poziomem ostatnio obserwowanym w kwietniu 2013 r.

.

Na uwagę zasługuje znaczący wkład RBI w globalne zakupy złota przez banki centralne w tym roku, plasując się obok Turcji i Chin. Jeśli obecny trend zakupowy utrzyma się, roczne zakupy złota w Indiach mogą konkurować z 77,5 tonami zakupionymi w 2021 roku. Nadchodzące miesiące będą miały kluczowe znaczenie dla ustalenia, czy ten trend się utrzyma.

Osoby o wysokiej wartości netto i zwrot w kierunku złota

Badanie Bank of America Private Bank z 2024 r. dotyczące zamożnych Amerykanów wskazuje na zmieniający się krajobraz inwestycyjny wśród zamożnych osób, zwłaszcza młodszych inwestorów. Podczas gdy akcje amerykańskie są nadal postrzegane jako lukratywne dla wzrostu aktywów, młodsze pokolenia, w tym milenialsi i pokolenie Z, coraz bardziej dywersyfikują swoje portfele poza tradycyjne rynki. Ich zainteresowanie obejmuje nieruchomości inwestycyjne, private equity, aktywa cyfrowe, a zwłaszcza złoto.

Badanie pokazuje, że 45% młodszych zamożnych inwestorów posiada obecnie fizyczne złoto, a kolejne 45% jest zainteresowanych jego nabyciem. Ogólnie rzecz biorąc, 41% zamożnych osób posiada (18%) lub rozważa zakup (23%) fizycznego złota. To rosnące zainteresowanie podkreśla szerszy trend w kierunku dywersyfikacji inwestycji w celu uwzględnienia aktywów postrzeganych jako bezpieczniejsze lub bardziej stabilne.

Strategiczne znaczenie złotych monet bulionowych

Zwiększony popyt na złoto ze strony banków centralnych i zamożnych osób fizycznych podkreśla trwałą atrakcyjność tego metalu jako bezpiecznej przystani. Aktywne zakupy złota przez banki centralne wynikają z potrzeby dywersyfikacji rezerw w obliczu rosnącej niepewności geopolitycznej i gospodarczej. Trend ten podkreśla strategiczne znaczenie złota jako niezawodnego środka przechowywania wartości.

Dla inwestorów indywidualnych, szczególnie tych poszukujących pasywnych źródeł dochodu, złote monety bulionowe stanowią rozważną inwestycję. Działania banków centralnych, które są dobrze poinformowane i strategiczne w nabywaniu aktywów, służą jako przekonujący przykład.